سازمان بورس و اوراق بهادار با هدف حمایت از سهامداران خرد و افزایش توان نقدینگی فعالان بازار سرمایه، امکان دریافت تسهیلات بانکی با توثیق سهام را فراهم کرده است. بر اساس این طرح که با پیگیری سازمان بورس و موافقت وزیر امور اقتصادی و دارایی اجرا میشود، سهامداران حقیقی میتوانند بدون نیاز به ضامن، چک یا سفته و تنها با وثیقه قرار دادن بخشی از سهام خود، تا سقف ۲۰۰ میلیون تومان وام بانکی دریافت کنند.
این تسهیلات در قالب طرح نقدینه و با نرخ سود ۲۳درصد و دوره بازپرداخت ۲۴ماهه در نظر گرفته شده است. در این سازوکار، سهام موجود در پرتفوی سهامدار به عنوان وثیقه نزد بانک قرار میگیرد و متقاضیان باید حداقل دو برابر مبلغ وام درخواستی، دارایی بورسی داشته باشند. به عنوان مثال، سهامداری که ارزش پرتفوی او ۴۰۰ میلیون تومان باشد، میتواند حداکثر تا سقف ۲۰۰ میلیون تومان تسهیلات دریافت کند. حتی در صورتی که ارزش دارایی فرد بیش از این میزان باشد، سقف تسهیلات پرداختی همچنان ۲۰۰ میلیون تومان تعیین شده است. بر اساس این سازوکار، سهام موجود در پرتفوی سهامداران به عنوان وثیقه نزد بانک قرار میگیرد و نیازی به ارائه ضمانتهای متعارف مانند چک یا سفته نخواهد بود.
هدف از اجرای این طرح، کمک به تأمین نقدینگی سهامدارانی است که از اعتبار خرید سهام استفاده کردهاند و در مدت حدود ۸۰ روز توقف معاملات بازار سهام با محدودیت نقدینگی مواجه شدهاند. با توجه به احتمال افزایش فشار فروش در روزهای ابتدایی بازگشایی بازار، این اقدام به عنوان بخشی از بسته حمایتی برای کاهش فشار بر سهامداران خرد در نظر گرفته شده است.
شرایط دریافت تسهیلات نقدینه و نحوه ثبتنام
۱. متقاضی ۱۸ سال به بالا باشد.
۲. بدهی معوقه شبکه بانکی نداشته باشد.
۳. چک برگشتی نداشته باشد.
۴. کد سجامی داشته باشد.
۵. در بانک عامل انتخاب شده حساب بانکی فعال داشته باشد یا اقدام به افتتاح حساب کند.
۶. سهام متقاضی نباید قبلا توثیق یا توقیف شده باشد یعنی آزاد و قابل معامله باشد.
۷. بر اساس اعلام سازمان بورس، این تسهیلات صرفاً برای سهامداران حقیقی در نظر گرفته شده و شامل اشخاص حقوقی نمیشود.
۸. با یونیتهای صندوقهای طلا و نقره و زعفران نمیتوان وام گرفت.
۹. در این طرح فقط سهام ناشران پذیرفتهشده در بورس اوراق بهادار تهران و فرابورس ایران به عنوان وثیقه مورد پذیرش قرار میگیرد و متقاضیان به معرفی ضامن یا ارائه وثایق دیگر نیازی نخواهند داشت. طبق ضوابط اعلام شده، سهام معرفیشده برای توثیق باید آزاد و قابل معامله بوده و پیشتر مسدود، توقیف یا توثیق نشده باشد.
متقاضیان برای ثبتنام و آغاز فرآیند دریافت تسهیلات باید به سامانه «دارا» (سامانه ذینفعان بازار سرمایه) مراجعه کرده و مراحل درخواست را به صورت آنلاین طی کنند.
سپس وارد صفحه میز خدمت شده و گزینه طرح نقدینه را انتخاب کنند.
شرایط را مطالعه و تایید کنید، سپس مبلغ درخواستی تسهیلات را اعلام و درخواستتان را ثبت کنید.
پس از اطلاعرسانی از سوی بانک مورد نظر برای دریافت تسهیلات به شعبه مراجعه کنید.
طبق پیگیریهای انجامشده، پرداخت این وامها از طریق ۵ بانک؛ صادرات، ملت، تجارت، رفاه و پستبانک انجام خواهد شد.
سهامداران بدهکار (دارای اعتبار از شرکتهای کارگزاری) و سهامداران صندوقهای سرمایهگذاری در اوراق بهادار با درآمد ثابت و گواهی سرده کالایی نمیتوانند در این طرح شرکت کنند. همچنین استفادهکنندگان از طرح نقدینه امکان بهرهمندی همزمان از سایر طرحهای حمایتی از جمله بیمه سهام را نخواهند داشت.